Portfelni rebalanslash muhimligi uchun yaxshi sabab bor. Qayta balanslash nafaqat investitsiya fondi va obligatsiyalar fondi aktsiyalarini arzonroq narxda sotib olishga imkon beradi, balki sizni yuqoriroq narxda sotishga majbur qiladi. Balansni qayta tiklash investitsiya daromadingizni chorak foizga yoki undan ko‘proqqa oshirishi mumkin.
401kni qachon qayta taqsimlashim kerak?
Moliyaviy rejalashtiruvchilar yiliga kamida bir marta va yiliga toʻrt martadan koʻp boʻlmagan muvozanatini qayta tiklashingizni tavsiya qiladilar. Buni amalga oshirishning oson usullaridan biri har yili yoki har chorakda bir kunni tanlash va shu kunni muvozanatni tiklash uchun kun qilishdir.
401kni avtomatik qayta balanslash yaxshimi?
401(k) dagi balanslash funksiyasini yoqish orqali hisob avtomatik ravishda aktsiyalarni sotadi va belgilangan taqsimotga qaytish uchun obligatsiyalarni sotib oladi. … Avtomatik qayta balanslash xavfni nazorat ostida ushlab turishga yordam beradi va daromadni oshirishi mumkin.
Muvozanatni qayta tiklash haqiqatan ham foyda keltiradimi?
Umuman olganda, yillik qayta balanslash oxirgi 15 yil ichida 8,55% yillik standart ogʻish bilan xavfni nazorat qilishda eng yaxshi ish boʻldi. Yillik muvozanatni tiklash strategiyasi ham eng past pasayish koeffitsientiga ega edi - 54,12%.
Pensiya portfelimni qanchalik tez-tez balanslashim kerak?
Siz portfelingizni ma'lum bir vaqt oralig'ida (masalan, har yili) qayta balanslashingiz mumkin yoki portfelingiz aniq muvozanatlashgandan keyingina qayta balanslashingiz mumkin. Toʻgʻri yoki notoʻgʻri usul yoʻq, lekin agar portfelingiz qiymati oʻta oʻzgaruvchan boʻlmasa, yilda bir yoki ikki marta balansini oʻzgartirish kifoya qiladi.
